Revisor og bogholder til Wealth Care

Selvom en Wealth Care-virksomhed typisk ikke har store varelagre eller omfattende fysisk produktion, kan økonomien stadig være kompleks.

Der kan være løbende honorarindtægter, medarbejderomkostninger, software, professionelle abonnementer, markedsføring, eksterne rådgivere og andre driftsomkostninger.

Nordic Finans kan håndtere den løbende bogføring, bankafstemning, kreditorer, debitorer og øvrige relevante regnskabsposter.

Bogføringen kan samtidig struktureres, så den ikke alene bruges til årsregnskabet, men også bliver et grundlag for den løbende økonomistyring.

Wealth Care-virksomheder kan have forskellige modeller for deres honorarer.

Nogle kunder betaler et fast månedligt eller årligt honorar, mens andre ydelser faktureres særskilt.

Det gør det vigtigt at have styr på sammenhængen mellem kundeaftaler, fakturering og bogføring.

Hvis virksomheden har mange tilbagevendende kunder, kan selv mindre forskelle mellem det aftalte og det fakturerede udvikle sig til betydelige beløb.

En struktureret økonomifunktion gør det lettere at sikre, at virksomhedens indtægter bliver registreret korrekt og rettidigt.

En kunde med et højt honorar er ikke nødvendigvis virksomhedens mest profitable kunde.

Hvis kunden kræver væsentligt mere rådgivning, administration og medarbejdertid end andre kunder, kan den reelle indtjening være lavere.

Derfor kan Wealth Care-virksomheder med fordel se længere end den samlede omsætning.

Ved at sammenholde kundeindtægter med ressourceforbruget kan ledelsen få et bedre billede af, hvilke typer kunder og ydelser der bidrager mest til virksomhedens resultat.

En stor del af værdien i en Wealth Care-forretning kan ligge i de langvarige kunderelationer.

Hvis en betydelig del af omsætningen kommer fra faste kundeaftaler, bliver virksomhedens indtægter mere forudsigelige.

Men tilbagevendende omsætning skal ses sammen med omkostningerne ved at servicere kunderne.

Hvis kundeporteføljen vokser hurtigere end medarbejderomkostningerne, kan virksomhedens indtjening forbedres i takt med væksten.

Hvis organisationen derimod vokser hurtigere end omsætningen, kan marginen blive presset.

Det er ikke kun antallet af nye kunder, der fortæller, om virksomheden vokser.

En Wealth Care-virksomhed bør også have overblik over, hvor mange eksisterende kunder der forlader virksomheden, og hvilken omsætning der forsvinder sammen med dem.

Hvis virksomheden får mange nye kunder, men samtidig mister en betydelig del af den eksisterende kundeportefølje, kan væksten være mindre robust, end omsætningstallene umiddelbart viser.

Kundeudviklingen kan derfor være relevant at se sammen med virksomhedens økonomiske rapportering.

For mange Wealth Care-virksomheder vil medarbejderne være en af de største omkostninger.

Rådgivere, administrative medarbejdere og andre specialister udgør en væsentlig del af den kapacitet, virksomheden sælger til kunderne.

Nordic Finans kan håndtere lønadministrationen og sikre korrekt registrering af virksomhedens lønomkostninger.

Samtidig kan udviklingen i personaleomkostninger sammenholdes med omsætningen, så ledelsen kan følge, om organisationen vokser økonomisk bæredygtigt.

Når kundeporteføljen vokser, opstår spørgsmålet ofte om, hvornår virksomheden skal ansætte næste medarbejder.

En ny medarbejder betyder ikke kun en ekstra månedsløn.

Der kan også være pension, ferie, arbejdsplads, software, udstyr og andre omkostninger forbundet med ansættelsen.

Et budget kan vise, hvor meget yderligere omsætning eller kapacitet den nye medarbejder skal bidrage med, før ansættelsen bliver økonomisk rentabel.

Det gør det muligt at træffe beslutningen på baggrund af virksomhedens faktiske økonomi.

I en rådgivningsvirksomhed er forholdet mellem omsætning og medarbejdere et vigtigt økonomisk område.

Hvis omsætningen vokser uden en tilsvarende stigning i medarbejderstaben, kan virksomheden blive mere effektiv.

Hvis medarbejderomkostningerne derimod vokser hurtigere end omsætningen, kan virksomhedens margin falde.

Ledelsen kan derfor følge udviklingen i omsætning og bruttofortjeneste i forhold til medarbejderstaben.

Det giver et bedre billede af virksomhedens produktivitet og kapacitet.

Wealth Care-virksomheder kan anvende en række specialiserede systemer og eksterne leverandører.

Det kan blandt andet være software, data, analyseværktøjer, juridisk bistand, administration og andre professionelle ydelser.

Mange af disse omkostninger kan vokse i takt med antallet af medarbejdere eller kunder.

Derfor kan det være relevant at følge dem særskilt og vurdere, hvor stor en del af virksomhedens omsætning der går til den underliggende infrastruktur.

Et årsregnskab viser, hvordan et afsluttet regnskabsår gik.

Ledelsen har imidlertid behov for at kunne følge virksomhedens økonomi gennem hele året.

En løbende økonomirapportering kan blandt andet vise udviklingen i omsætning, lønomkostninger, øvrige driftsomkostninger, resultat og likviditet.

Rapporteringen kan tilpasses virksomhedens forretningsmodel, så ledelsen får fokus på de tal, der faktisk har betydning for driften.

Der findes ikke ét sæt nøgletal, der passer til alle virksomheder.

For en Wealth Care-virksomhed kan det blandt andet være relevant at følge omsætning, tilbagevendende omsætning, indtjening, personaleomkostninger, omsætning pr. medarbejder og likviditet.

Afhængigt af virksomhedens forretningsmodel kan kundeudvikling, gennemsnitlig omsætning pr. kunde og kundeafgang også være relevante.

Formålet er ikke at skabe flest mulige rapporter.

Formålet er at give ledelsen de tal, der gør det lettere at træffe beslutninger.

Hvis en stor del af virksomhedens indtægter kommer fra tilbagevendende kundeaftaler, er der gode muligheder for at arbejde aktivt med budgettering.

Virksomheden kan opstille forventninger til kundeudvikling, omsætning, medarbejdere og øvrige omkostninger.

De faktiske resultater kan derefter sammenholdes med budgettet gennem året.

Hvis udviklingen ændrer sig, kan forecastet opdateres.

På den måde får ledelsen et mere aktuelt billede af, hvor virksomheden forventes at ende året.

En virksomhed kan være profitabel på papiret og samtidig opleve perioder med begrænset likviditet.

Det kan eksempelvis ske i forbindelse med nye ansættelser, investeringer eller forskydninger mellem fakturering og kundernes betalinger.

Derfor bør virksomhedens resultat ikke vurderes isoleret.

Et løbende likviditetsoverblik kan vise, hvor meget kapital virksomheden forventes at have til rådighed i de kommende måneder.

Det giver et bedre grundlag for større økonomiske beslutninger.

Virksomheder inden for Wealth Care kan have forskellige forretningsmodeller og aktiviteter.

Nogle arbejder primært med rådgivning, mens andre kan have aktiviteter inden for formuepleje, investering eller andre finansielle områder.

Det betyder, at kravene til virksomhedens økonomifunktion kan variere betydeligt.

Bogføring og rapportering bør derfor tilpasses virksomhedens konkrete aktiviteter, organisation og rapporteringsbehov.

Nordic Finans kan strukturere den løbende økonomifunktion, så virksomheden har et klart og dokumenteret regnskabsgrundlag gennem året.

Når en virksomhed arbejder professionelt med kunders økonomi og formue, er det særligt vigtigt, at virksomhedens egen økonomi er struktureret og veldokumenteret.

Ledelsen skal kunne se virksomhedens egne indtægter, omkostninger, aktiver, gæld og likviditet uden at skabe uklarhed mellem virksomhedens drift og de aktiviteter, der vedrører kunderne.

En konsekvent regnskabsstruktur gør det lettere at bevare dette overblik og skaber samtidig et bedre grundlag for rapportering og årsafslutning.

Ved årsafslutningen skal virksomhedens bogføring og relevante balanceposter gennemgås.

Det kan blandt andet omfatte bank, debitorer, kreditorer, løn, moms, aktiver, gæld, periodiseringer og øvrige regnskabsposter.

Hvis økonomien er blevet afstemt løbende gennem året, bliver årsafslutningen samtidig mere effektiv.

Nordic Finans hjælper med den samlede regnskabsproces fra den løbende bogføring og afstemning til årsafslutning og koordinering af virksomhedens regnskabsmæssige behov.

En bogholder til en Wealth Care-virksomhed skal kunne mere end at registrere bilag.

Bogføringen skal skabe et pålideligt grundlag for rapportering, budgettering, økonomistyring og årsregnskab.

Nordic Finans kan fungere som virksomhedens eksterne økonomifunktion og håndtere den løbende bogføring, afstemninger, løn og relevante økonomiopgaver.

Dermed får ledelsen en økonomifunktion, der kan følge med, når kundeporteføljen og organisationen vokser.

Prisen afhænger af virksomhedens størrelse og kompleksitet.

En mindre Wealth Care-virksomhed med få medarbejdere har et andet behov end en større organisation med mange kunder, medarbejdere og omfattende økonomirapportering.

Antallet af transaktioner, medarbejdere, selskaber og behovet for løbende økonomistyring har derfor betydning for prisen.

Nordic Finans gennemgår virksomhedens økonomifunktion og sammensætter løsningen ud fra det konkrete behov.

En Wealth Care-virksomhed lever af tillid, rådgivning og langvarige kunderelationer.

Men virksomheden skal samtidig være en økonomisk sund forretning.

Ledelsen bør kunne se hvad kunderne genererer i omsætning, hvad organisationen koster, hvordan indtjeningen udvikler sig, og hvor virksomheden forventes at ende året.

Nordic Finans samler bogføring, løn, økonomistyring og årsafslutning, så Wealth Care-virksomheden får et bedre økonomisk grundlag for at drive og udvikle forretningen.